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Prevenção à Lavagem de Dinheiro
6 min de leitura
Publicado em 29 de outubro de 2026
Você sabia que a lavagem de dinheiro é um mecanismo utilizado para dar aparência de legalidade a recursos provenientes de atividades criminosas?
Mais do que uma questão financeira, essa prática pode sustentar outras atividades ilícitas, comprometer a segurança da sociedade e colocar em risco a reputação de empresas e instituições.
Por isso, prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo é parte essencial do nosso compromisso com a ética, a transparência e a confiança.
A importância dessa prevenção fica ainda mais evidente diante dos números. Segundo dados do Banco Central, as comunicações de operações suspeitas enviadas por instituições bancárias ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) cresceram 382% entre 2020 e 2025.
Esse cenário reforça a necessidade de mantermos controles eficazes, processos bem definidos e, principalmente, uma cultura de atenção aos riscos.
Nossa Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT) estabelece diretrizes para conhecer nossos clientes (KYC), avaliar riscos, monitorar operações e comunicar atividades suspeitas às autoridades competentes.
Essa responsabilidade envolve diferentes níveis da organização, do Conselho de Administração e Comitê Executivo às áreas de Compliance e de negócios, incluindo cada colaborador em suas atividades diárias.
O setor segurador também avança no fortalecimento de seus mecanismos de prevenção.
A Resolução SUSEP nº 99/2026 traz atualizações para as regras de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, incluindo novas exigências de governança, identificação de beneficiários finais e abrangência das entidades reguladas.
Essas mudanças reforçam a importância de mantermos nossos processos alinhados às exigências regulatórias e às melhores práticas de mercado.
A prevenção começa com atitudes simples, mas fundamentais:
* Conheça seu cliente: mantenha as informações cadastrais atualizadas e esteja atento à identificação de quem participa das relações comerciais.
* Observe sinais de alerta: operações incompatíveis com o perfil do cliente, movimentações atípicas ou solicitações sem justificativa clara merecem atenção.
* Tenha atenção redobrada em situações de maior risco: como relacionamentos com Pessoas Expostas Politicamente (PEPs) e operações envolvendo países classificados como de alto risco pelo Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI).
* Respeite os processos e controles internos: eles existem para proteger nossos clientes, nossos parceiros e a própria AXA.
* Identificou algo suspeito? Comunique: encaminhe a situação à área de Compliance, seguindo os procedimentos internos, sem realizar investigações por conta própria.
Algumas situações podem exigir atenção especial, como pagamentos elevados em espécie sem justificativa aparente ou solicitações de resgate e indenização para contas no exterior.
A regulamentação também estabelece critérios específicos de comunicação ao COAF, incluindo determinadas operações em espécie e pagamentos internacionais, além de prazos para o reporte de situações suspeitas.
O mais importante é lembrar: não precisamos ter certeza de que existe uma irregularidade para comunicar um sinal de alerta.
Integridade se constrói todos os dias
Na AXA, agir com responsabilidade e atenção aos riscos é também uma forma de colocar nossos valores em prática.
Cada colaborador tem um papel importante na proteção da companhia, na prevenção de atividades ilícitas e na preservação da confiança que construímos com clientes, parceiros e a sociedade.
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